BFC Bulletins Monthly News Digest
Tags Искусственный интеллект Кибербезопасность Криптовалюты Мероприятия Регулирование
Главное из мира финансовых технологий по версии редакции BFC FinTech Bulletin и телеграм-канала FinTech Wave.
В мире
#Отчеты и исследования
- Более 75% европейских финтех-компаний рассчитывают на рост бизнеса в 2025 году. По данным MHP Group, оптимистичнее всего настроены в Великобритании, Франция, Германии, Испании и Италии.
#Платежи
- Visa представила новые цифровые продукты. Среди них Visa Flexible Credentials, Tap to Everything, Payment Passkey, Pay By Bank и токены данных.
- Резервный банк Индии создаст интеллектуальную платформу цифровых платежей для борьбы с мошенничеством.
- Американские пользователи Apple Pay смогут воспользоваться BNPL-сервисом от от Affirm и других компаний уже в этом году.
- Alipay+ обеспечит удобство платежей и льготные предложения для болельщиков по всему миру как официальный платежный спонсор UEFA EURO 2024.
- Visa и Mastercard выплатят 197 млн долларов, чтобы урегулировать судебный иск о комиссиях за пользование банкоматами.
- Правительство Австралии готовит закон, который обяжет поставщиков BNPL-услуг проводить базовую проверку кредитоспособности новых клиентов.
- Бюро финансовой защиты потребителей США (CFPB) намерено заставить BNPL-кредиторов предоставлять потребителям юридическую защиту и права, которые применяются к стандартным кредитным картам.
- PayPal запустит рекламную платформу, которая будет использовать обширные данные о транзакциях и покупательских привычках клиентов.
- Непальская клиринговая палата (NCHL) и Ant International договорились о сотрудничестве, чтобы обеспечить возможность QR-платежей через Alipay+ для тех, кто едет в Непал.
#Искусственный интеллект
- Генеративный искусственный интеллект для обеспечения кибербезопасности уже применяют 71% центробанков. Еще 26% планируют внедрить соответствующие инструменты в ближайшие пару лет, говорится в отчете Банка международных расчетов (BIS).
- Интерес инвесторов сместился с криптовалют на ИИ, заявил экономический директор BIT Mining Ювей Ян.
- Европейский центробанк считает, что развитие ИИ в финансовом секторе может потребовать нового регулирования.
- Модель GPT-5 будет в десятки раз мощнее предыдущей GPT-4, заявил гендиректор OpenAI Сэм Альтман. Также компания представила GPT-4o — мощную мультимодальную модель генеративного ИИ с более высокими возможностями в работе с текстом, изображениями и аудио.
- Европарламент одобрил закон об искусственном интеллекте.
- Технологические гиганты (Microsoft, Amazon и OpenAI) заключили соглашение по обеспечению безопасной разработки своих самых передовых моделей ИИ.
- Robinhood запускает исследовательскую лабораторию искусственного интеллекта Harmony.
- Испанская Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) стала первым европейским банком, заключившим альянс с OpenAI.
- Компании, работающие в сфере ИИ, теперь делают ставку на «небольшие» языковые модели в качестве нового источника повышения доходов.
- Производительность труда растет почти в 5 раз быстрее в тех секторах, которые более подвержены воздействию ИИ, отмечается в исследовании PwC.
- Более 30% попыток мошенничества против финансовых организаций осуществляется с использованием ИИ, говорится в исследовании европейской компании Signicat.
- Swift с помощью ИИ усовершенствует услугу Payment Controls, которая помогает банкам выявлять аномалии, свидетельствующие о мошенничестве.
- JPMorgan будет обучать ИИ всех новых сотрудников.
- Alibaba планирует инвестировать в молодые китайские компании в сфере генеративного ИИ.
- Бренд Michael Kors первым интегрировал ассистента для покупок на базе ИИ от Mastercard.
#Инновации, необанки, Open Banking
- Открытый банкинг активно развивается во всем мире: сегодня доступно 987 соответствующих продуктов, говорится в отчете испанской компании Platformable.
- Mastercard запускает решения Deposit Switch и Bill Pay Switch для открытого банкинга совместно с Atomic.
- Western Union воспользуется инфраструктурой компании Plaid, чтобы предложить своим европейским клиентам бесшовные платежи через открытый банкинг.
- Количество регулируемых сторонних провайдеров открытого банкинга в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ) составило 367 по состоянию на первый квартала 2024 года.
- Компания VantageScore (США) представила новую модель кредитного скоринга, интегрирующую альтернативные данные через систему открытого банкинга.
- Европейский необанк bunq запустил открытый банкинг от Mastercard.
#Криптовалюты, блокчейн, NFT, DeFi
- Coinbase сообщила о рекордном всплеске криптовалютных и блокчейн-инициатив среди компаний из списка Fortune 100.
- Mastercard запустил пилотный проект Crypto Credential для P2P-переводов криптовалют.
- Binance ограничит доступ к некоторым стейблкоинам в ЕС с 30 июня.
- Tether запускает золотой синтетический доллар aUSDT. Он призван имитировать стоимость и функциональность доллара США, но при этом не обеспечен им напрямую.
- Илoн Macк решил не дoбaвлять плaтeжи в кpиптoвaлюте в X.
- Всемирный экономический форум (ВЭФ) предупреждает о возможной уязвимости CBDC к атакам квантовых компьютерных систем.
- Объем финансирования криптостартапов в мире достиг 2,4 млрд долларов в первом квартале. Это более чем на 40% больше, чем в четвертом квартале 2023 года.
- Директор по аналитике компании «ШАРД» рассказал, что происходит с крипторынками Центральной Азии.
- Внедрение Базельских правил для криптоактивов отложили до января 2026 года.
- Руководитель отдела политики в Азиатско-Тихоокеанском регионе компании Chainalysis Ченги Онг (Chengyi Ong) назвала запрет криптовалют в КНР неэффективным.
- Турецкие законодатели намерены ввести налог на операции с криптовалютами для компаний.
- Telegram готовится к запуску цифровой валюты Stars. Также в мессенджере появится магазин приложений.
- Аргентина начала сотрудничать с Сальвадором, чтобы расширить внедрение и регулирование криптовалют. Ранее в Буэнос-Айресе заявили, что кабмин намерен легализовать криптовалюты для платежей при определенных условиях.
- Израильская финтех-лаборатория Kima и Mastercard запустили проект по разработке варианта использования для объединения инструментов DeFi и традиционных услуг (кредитные карты и банковские счета).
- Сразу две мошеннические кампании, ориентированные на игроков Hamster Kombat, обнаружены в Telegram.
#CBDC
- Банк международных расчетов (BIS) запускает проект Rialto, чтобы изучить возможности улучшения мгновенных трансграничных платежей с помощью оптовых CBDC.
- В Китае раскрыли схему отмывания денег с помощью цифрового юаня.
- Проект mBridge по созданию CBDC привлечет представителей частного сектора наряду с центробанками для дальнейшего развития MVP.
- Итальянская банковская ассоциация оценила испытания оптовой цифровой валюты центрального банка (wCBDC) Project Leonidas как успешные.
- Банк Израиля приглашает участников из других стран принять участие в разработке инновационных сценариев использования CBDC.
- Нацбанк Руанды намерен запустить CBDC в течение двух лет.
#Разное
- Google Pay предлагает отказаться от CVV-кодов в пользу биометрии. Теперь если пользователь использует при оформлении заказа опцию автоматического заполнения форм в Chrome или Android, он сможет внести полные данные своей карты с помощью отпечатка пальца, сканирования лица или PIN-кода блокировки экрана.
- Mastercard открыла Европейский центр киберустойчивости в штаб-квартире в Бельгии. Также компания запустила программу Mastercard For Fintechs для финтех-проектов Западной Европы.
Украина
- Украинский парламент планирует разрешить раскрытие банковской тайны в случае применения санкций.
- Национальное учреждение развития может быть создано в Украине. Ожидается, что оно будет специализироваться на вопросах кредитования, в частности бизнеса и проблемных проектов
- Британская компания с украинскими корнями Fintech Farm привлекла 32 млн долларов инвестиций для расширения своей деятельности. По словам одного из основателей компании Николая Бескровного, новые инвестиции помогут Fintech Farm запуститься на одном из самых крупных рынков мира – Индии.
- Криптобиржа KUNA планирует сосредоточиться на европейском рынке и продать бизнес в Украине. Узнать больше можно в интервью гендиректора компании Михаила Чобаняна изданию PaySpace Magazine.
- Google отобрал украинские стартапы, которые получат по 100 тыс. долларов на развитие и масштабирование
- Карты NovaPay можно будет использовать для получения зарплаты.
- «Приватбанк» запустил кешбэк за международные переводы на карты Visa. Также банк разрешил интеграцию решения «Терминал» в сторонние приложения.
- Ukrainian Startup Fund и WNISEF предоставят гранты 13 украинским стартапам, включая проекты в сфере финтеха и ИИ.
- Нацбанк планирует ограничить P2P-переводы между картами.
Казахстан
- Внедрение 5G в Казахстане должно завершиться до конца следующего года, заявил министр цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности Жаслан Мадиев.
- Нацбанк запустит антифрод-центр для защиты транзакций. Среди других планов регулятора — увеличить число банков-участников проекта по использованию цифрового тенге, изучить новые сценарии использования оптовых CBDC, внедрить смарт-контракты для обеспечения соответствия уровня цифрового тенге резервам стейблкоина, ввести ваучеры на образовательные услуги, запустить офлайн-платежи и переводы в CBDC и т. д.
- Презентация новых финтех-проектов от «Казпочты» и ее партнеров состоялась в рамках ежегодного QazPost Demo Day Fintech 2024.
- Число пользователей онлайн-банкинга в Казахстане выросло на 15%.
- Beeline Казахстан и QazCode будут развивать ИИ на казахском языке.
- QIWI Kazakhstan выплатит остатки денежных средств с QIWI-кошельков с балансом в рублях, долларах и евро.
Кыргызстан
- Более 15 стран могут присоединиться к созданной в Кыргызстане Международной ассоциации криптоэкономики и искусственного интеллекта до конца года.
- Нацбанк Кыргызстана отменил запрет на пополнение электронных кошельков с баланса мобильного телефона. Также регулятор разработал приложение «Кыргыз сом» для демонстрации защитных элементов банкнот образца 2023 года в интерактивном формате.
- Глава кыргызского кабмина Акылбек Жапаров предложил заменить доллар на стейблкоины для торговли с Россией. Также он посоветовал «Айыл банку» использовать ИИ для выдачи онлайн-кредитов.
- Международный финансовый форум прошел в Бишкеке (видео).
- Директор Visa по коммерческим решениям в Центральной Азии и Азербайджане Куаныш Танкиев рассказал, как происходит цифровизация экономики Кыргызстана.
Таджикистан
- Соосновательница финтех-стартапа Planet9 Ганджина Орипова заявила, что хотела бы запустить первый полностью цифровой банк в Таджикистане.
Узбекистан
- KPMG представила отчет «Финтех: B2C платежи, POS-финансирование и BNPL в Узбекистане».
- Начальник управления развития сферы оборота криптоактивов Нацагентства перспективных проектов Аскаржон Закиров рассказал, какая работа проводится в Узбекистане в сфере регулирования цифровых активов.
- Центр обучения цифровым технологиям и искусственному интеллекту будет создан в Ташкент при поддержке Корейского института госуправления.
- Узбекистан является лидером среди стран СНГ в области регулирования криптосферы, заявил первый замдиректора Национального агентства перспективных проектов Вячеслав Пак.
- Консалтинговое агентство Markswebb представило результаты исследования Mobile Banking Rank Узбекистан 2024.
- Глава международного бизнеса TBC Group Оливер Хьюз дал интервью изданию Fintech Leaders, в котором поделился мнением о будущем финтеха в Центральной Азии и Узбекистане.
- Финтех-ассоциация Узбекистана и International Association of Financial Advisers (IAFA) будет сотрудничать в рамках проекта «ФинТех 360» для развития курсов по финансовой грамотности.
- Международная конференция Crypto Week Uzbekistan 2024 прошла в Ташкенте.
- Исламский банкинг может привлекать в Узбекистан до 10 млрд долларов ежегодно, заявил председатель Ассоциации искусственного интеллекта Центральной Азии Владимир Норов.
- Институт макроэкономических и региональных исследований (ИМРИ) проанализировал уровень конкуренции в банковской системе Узбекистана за первый квартал.
Азербайджан
- Азербайджан разрабатывает финтех-стратегию, заявил исполнительный директор Центра анализа экономических реформ и коммуникаций Вусал Гасымлы в ходе Fintex Summit в Баку.
- United Payment (Birlesik Odeme) стала первой турецкой финтех-компанией, которая получила право осуществления деятельности в качестве эмитента электронных денег в Азербайджане.
- Азербайджанская финтех-ассоциация и узбекская компания SBO подписали меморандум о взаимопонимании в рамках саммита Fintex Summit 2024 в Баку.
- Виртуальная карта akart от Azercell стала первым финтех-решением в телекоммуникационном секторе, которое получило лицензию Центробанка.
Армения
- Гендиректор и сооснователь Drofa Comms Валентина Дрофа рассказала, как развивается финтех-индустрия Армении.
Грузия
- Нацбанк планирует привлечь Ripple Labs к цифровизации грузинской экономики.
- Bank of Georgia впервые приобрел гособлигации Узбекистана через регуляторную песочницу.
- Грузинская финтех-компания CityPay.io, предоставляющая платежные решения, планирует выйти на азербайджанский рынок.
Молдова
- Moldindconbank будет сотрудничать с Salt Edge для соблюдения законодательства об открытом банковском обслуживании в Молдове.
- Представители крупнейшего банка Молдовы Maib приняли участие в конференции Money 20/20 в Амстердаме.
- Руководитель отдела финтеха и электронных платежей ACI Partners Николина Цуркан рассказала, как Молдова законодательство в соответствие с нормами ЕС в сфере регулирования финансовых технологий.
