Финтех-дайджест (март-апрель 2024)

Tags Искусственный интеллект Кибербезопасность Криптовалюты Мероприятия Регулирование

Главное из мира финансовых технологий по версии редакции BFC FinTech Bulletin и телеграм-канала FinTech Wave.

В мире

#Отчеты и исследования

• Методы мошенников становятся все более изощренными, когда это касается физических лиц, говорится в отчете Visa’s Biannual Threats Report. В частности, злоумышленники заставляют жертв инвестировать в фиктивные криптовалютные платформ с помощью ИИ и социальной инженерии.

• Венчурный рынок стран Центральной Азии и Кавказа вырос в пять с половиной раз за последние пять лет, говорится в исследовании Rise Research. Абсолютным лидером по темпам развития рынка и сумме венчурных сделок стал Казахстан.

#Платежи

• Visa запустит функцию Subscription Manager, которая облегчит управление подписками: пользователи смогут видеть, где хранятся данные их карты, а также просматривать детали по автоматическим платежам и приостанавливать их.

• Необанк Revolut запустил приложение Point of Sale (POS): с его помощью iPad может работать как кассовый терминал.

• Mastercard начала сотрудничать с китайской Alipay. Ожидается, что это позволит платежной компании усовершенствовать ее решения в сфере трансграничных платежей.

• Компания Network International будет сотрудничать с Souhoola, чтобы запустить BNPL-сервис для торговых точек в Египте.

• Mastercard заключила партнерское соглашение с нигерийским стартапом Mono, чтобы сделать возможными платежи напрямую на банковские счета без карт или USSD-кодов.

• Trustly и MoneyGram способствуют внедрению бескарточных платежей в Европе: компании запустили услугу, которая позволяет пользователям MoneyGram не вводить вручную информацию о карте в приложении.

#Искусственный интеллект

• Visa представила новые продукты на основе искусственного интеллекта для управления рисками и предотвращения мошенничества в рамках пакета Visa Protect.

• Microsoft открыла бесплатный доступ к большой языковой модели GPT-4 Turbo.

• First Abu Dhabi Bank (FAB) и Microsoft будут совместно разрабатывать новые опции для банков на основе ИИ.

• Рынок ИИ-токенов переживает необычайный подъем: причина может быть связана с готовящимся запуском ИИ-модели Sora от OpenAI для преобразования текста в видео.

• Кредитное бюро TransUnion разработало облачную платформу данных и аналитики на основе ИИ для банков.

• К 2026 году более 30% роста спроса на API будет приходиться на ИИ и инструменты, использующие большие языковые модели (LLM), считают аналитики Gartner.

#Инновации, необанки, Open Banking

• Открыт прием заявок на Visa Everywhere Initiative —  международный конкурс открытых инноваций, в ходе которого стартапы представляют свои решения в сфере платежей и коммерции.

• Банк международных расчетов совместно с тремя центробанками завершил тестирование проекта Gaia. Его цель — изучить возможности обработки естественного языка, оптического распознавания символов и машинного обучения для извлечения данных, связанных с климатом, из корпоративных отчетов.

#Криптовалюты, блокчейн, NFT, DeFi 

• Объемы венчурных инвестиций в криптопроекты с начала года увеличились на 38% по сравнению с последним кварталом 2023 года, отмечают аналитики Crypto Koryo.

• Совокупная рыночная капитализация рынка криптовалют превысит 5 трлн долларов в этом году, прогнозирует гендиректор Ripple Брэд Гарлингхаус.

• Средний инвестиционный портфель криптопользователей в этом году вырастет до 2804 долларов, считают аналитики CoinLedger.

• Финансовый конгломерат Goldman Sachs по-прежнему не видит в криптовалютах реальной ценности из-за невозможности оценить их стоимость.

• Минфин США требует расширить его полномочия, чтобы контролировать деятельность зарубежных криптобирж.

• Агрегатор децентрализованных обменов (DEX) 1inch Network выпустил дебетовую карту Web3 в партнерстве с Mastercard и Baanx.

• Американские пользователи PayPal смогут использовать стейблкоин PYUSD для международных платежей.

• Компания Ripple Labs Inc. стала лауреатом премии FinTech Breakthrough Award 2024 в номинациях «Лучшая платформа для трансграничных платежей» и «Лучшая инфраструктурная платформа DeFi».

• Европарламент одобрил запрет на криптовалютные транзакции с использованием непроверенных кошельков.

• Один из крупнейших банков мира HSBC начал токенизацию золота для обычных инвесторов в Гонконге.

• Ближайшие пять лет имеют решающее значение для массового внедрения Ethereum и его принятия, заявил Виталик Бутерин.

• Власти США обвиняют криптобиржу KuCoin и двух ее основателей Чуна Гaнa и Ke Taнa в нapушeнии зaкoнa o бopьбe c oтмывaниeм дeнeг.

• Криптобиржа CommEX сообщила о приостановке операций.

#CBDC

• Банк международных расчетов (BIS) будет сотрудничать с регуляторами Франции, Японии, Южной Кореи, Мексики, Швейцарии, Великобритании и США, чтобы изучить возможность токенизации активов в рамках денежной системы наряду с частными банками.

• Swift представила результаты второго этапа имитационных испытаний, призванных исследовать возможности объединения систем CBDC в разных юрисдикциях. Все они имели положительные результаты, однако выяснилось, что механизмы сохранения ликвидности не являются приоритетными для участников. Кроме того, Swift планирует запустить платформу для подключения к существующей финансовой системе CBDC в течение одного-двух лет.

• Универсальная цифровая платежная сеть (UDPN), созданная в 2023 году в Давосе, запустила для коммерческих и регуляторов песочницу цифровых валют. Она включает в себя розничные и оптовые CBDC, токенизированные депозиты, а также системы токенизации ценных бумаг и облигаций.

• Международный валютный фонд (МВФ) считает, что двухуровневая система CBDC поможет островным государствам в Тихом океане повысить уровень финансовой доступности и качество финуслуг.

• Idemia Secure Transactions и Qualcomm договорились о сотрудничестве, чтобы  предложить пользователям оффлайн-платежи на смартфонах для CBDC.

• Центробанк Швеции опубликовал результаты четвертого этапа использования цифровой кроны. Отмечается, что оффлайн-платежи вполне жизнеспособны, однако требования к безопасности очень высоки.

#Разное

• Инвестиционный фонд Sturgeon Capital (Великобритания) и компания SBI Ventures Asset Pte. Ltd. намерены развивать финтех в Центральной Азии.

Украина

• Юбилейная конференция «XXIV Payments & Security EMA Conference: 25 лет вместе!» пройдет в Киеве 24 апреля.

• Украинские студенты и преподаватели смогут бесплатно пользоваться технологиями ИИ-стартапа Dataisland и даже получить от него и криптобиржи Binance стипендию.

• Украина усилит регулирование криптовалют ради получения 50 млрд евро по программе Ukraine Facility. Кроме того, местный рынок виртуальных активов приведут в соответствие с законодательством ЕС в рамках обновленной кредитной программы с Международным валютным фондом (МВФ).

• Украинские стартапы могут привлечь до 60 тыс. евро от Европейского совета по инновациям по программе Seeds of Bravery.

• Monobank представил обновленный дизайн приложения и добавил новые функции в сервис «Банка». Также его соучредитель Олег Гороховский рассказал, как банк использует искусственный интеллект.

• «Приватбанк» теперь доставляет платежные карты в 11 стран Европы: Польшу, Молдову, Литву, Германию, Чехию, Румынию, Эстонию, Латвию, Италию, Словакию и Венгрию. Также банк представил сервис «Терминал»: с его помощью торговые точки смогут продолжать принимать безналичные платежи во время аварийного отключения электроснабжения.

• Финансовый сервис NovaPay планирует запустить кредитные линии для малого и среднего бизнеса уже в июне.

• Украинский ИИ-стартап Mantis Analytics привлек 50 тыс. долларов инвестиций.

Казахстан

• RISE Research совместно с Национальной платежной корпорацией и Mastercard проводят исследование финтех-рынка Казахстана.

• Комитет госдоходов (КГД) получит полномочия по публикации перечня криптовалют и их стоимости на своем сайте. Определять стоимость цифровых активов планируют с помощью рейтинга CoinMarketCap.

• Издание The Digital Banker опубликовало статью о развитии цифрового банкинга в Казахстане.

• Глава и сооснователь Kaspi.kz Михаил Ломтадзе рассказал об инвестиционной привлекательности Казахстана, о реформах и инновациях на конференции Morgan Stanlеy Technology, Media and Telecom в Сан-Франциско, США.

• Комитет по регулированию финансовых услуг Международного финансового центра «Астана» (МФЦА) пригласил провайдеров услуг цифровых активов протестировать новые виды продуктов и услуг с цифровыми активами.

• ИТ-портал PROFIT опубликовал материал, посвященный конференции PROFIT Retail & Finance Day 2024.

Кыргызстан

• Один из основателей FinBook Айбек Исаев дал интервью изданию Economist.kg, в котором рассказал о ситуации с разработкой финтех-продуктов в Кыргызстане.

Таджикистан

• Commercial Bank International (ОАЭ) инвестировал в таджикский стартап zypl.ai, использующий ИИ в кредитовании.

• В Стэнфорде представили исследование о развитии искусственного интеллекта в Таджикистане

Узбекистан

• Узбекистанская экосистема Uzum привлекла 114 млн долларов финансирования, став первой в стране компанией-единорогом с оценкой в 1,16 млрд долларов.

• Финтех-ассоциация Узбекистана будет сотрудничать с «Микрокредитбанком». В частности, речь идет о предоставлении микрокредитов стартап-сообществу в рамках акселератора WeRise, а также по программе WEFINTECH.

• Бизнес-форум от международной IT-компании Andersen состоится в Ташкенте 16 апреля.

• Казахстанский инвестор Руслан Адильбаев и его Support Level стали новыми владельцами «Узагроэкспортбанка» (после ребрендинга — AVO Bank). В интервью проекту Alter Ego он рассказал о финтех-решениях банка, зарегулированности узбекского рынка, подходе к инвестициям и т. д.

• Финтех-ассоциация Узбекистана объявила о приеме заявок на участие в стартап-акселераторе WeRise.

• Руководитель международных операций TBC Bank, экс-глава «Тинькофф» Оливер Хьюз дал интервью каналу Weekly Business.

• Криптобиржа Bitget намерена и далее развивать бизнес в Узбекистане, Украине и РФ, поскольку в этих странах сконцентрировано большое количество криптоинвесторов и трейдеров. Об этом ее операционный директор Вугар Уси Заде заявил в интервью изданию ForkLog.

• Нацагентство перспективных проектов Узбекистана (НАПП) распорядилось увеличить ежемесячные сборы для участников криптовалютного рынка в стране.

• Международный ПЛАС-Форум «Финтех, банки и ритейл» пройдет в Ташкенте 12–13 июня.

Азербайджан

• Финтех-саммит «Новые тренды в банковской и финансовой экосистеме: инновационные решения, финтех и безопасность» пройдет в Баку 15–16 мая.

• Экономист, бывший старший вице-президент банка «Открытие» Константин Церазов поделился своим видением финтех-рынка Азербайджана.

Армения

• Основатель первого в мире мобильного банка Moven, австралийский футуролог, писатель Бретт Кинг заявил, что Армения должна найти механизмы привлечения финтех-компаний.

• EasyPay признана самой быстрорастущей и социально ответственной финтех-компанией Армении в 2024 году по версии The Global Economics Awards.

Грузия

• TBC Bank Group планирует приобрести украинский платежный сервис Fondy, пишет PaySpace Magazine со ссылкой на собственные источники.

Молдова

• Конференция Fintech for SMEs пройдет в Кишиневе 17 мая.

• Нацбанк запустил систему MIA Plati Instant, которая позволяет переводить деньги между картами разных банков Молдовы без комиссии.

• Портал Noi.md опубликовал материал, посвященный конференции Digital Transformation for Financial Institutions 2024 (DTFI24).

Warning: Undefined array key "source_url" in /var/www/bulletins.bfconsulting.com/wp-content/themes/BLTN-sahifa/framework/parts/source-data.php on line 4

Warning: Trying to access array offset on value of type null in /var/www/bulletins.bfconsulting.com/wp-content/themes/BLTN-sahifa/framework/parts/source-data.php on line 4

Warning: Undefined array key "original_date" in /var/www/bulletins.bfconsulting.com/wp-content/themes/BLTN-sahifa/framework/parts/source-data.php on line 5

Warning: Trying to access array offset on value of type null in /var/www/bulletins.bfconsulting.com/wp-content/themes/BLTN-sahifa/framework/parts/source-data.php on line 5