BFC Bulletins Monthly News Digest
Tags Искусственный интеллект Кибербезопасность Криптовалюты Мероприятия Регулирование
Главное из мира финансовых технологий по версии редакции BFC FinTech Bulletin и телеграм-канала FinTech Wave.
В мире
#Отчеты и исследования
- Банки предпочитают создавать технологии, а не покупать, говорится в исследовании консалтинговой компании NTT Data. В нем отмечается, что 61% фининститутов готовы разработать собственный технологический стек, а не покупать его у третьей стороны. В то же время только 22% банков создают системы с нуля.
- Объем инвестиций в финтех упал на 33%, средний чек сделки снизился на 30% до 23 млн. долларов. Такие данные приводит CB Insights по итогам второго квартала 2022 года. При этом само количество сделок осталось на уровне 2021 года.
- Концепция открытого банкинга в Европе становится все более совершенной. Наибольший рост этого сегмента услуг зафиксирован в Великобритании, Германии и Швеции, говорится в отчете провайдера Yapily.
- Согласно исследованию Visa 2022 Future of Urban Mobility, безналичная оплата делает общественный транспорт популярнее. Так сейчас ,45% используют муниципальный транспорт в основном из-за легкости покупки билета за счет бесконтактной технологии.
- Объем мирового финансирования финтех-индустрии в 1 квартале 2022 года составил 37 млрд. долларов, говорится в отчете FT Partners Research. Это третий по величине квартал по объему привлеченных денег за всю историю и самый активный по количеству сделок (1091 сделка).
#Инновации
- Финансовая компания ING и NXP Semiconductors совместно с Samsung тестирует способ оплаты NEAR, при котором достаточно обнаружить смартфон человека, которому переводят средства. Номер карты, имя пользователя или его номер телефона вводить не нужно — достаточно обнаружить устройство в приложении. Поэтому отправитель и получатель платежа должны находиться вблизи друг от друга.
- Пилотная версия российского аналога SWIFT на блокчейне готова к тестированию и может быть использована в банках. По словам главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной, к ней уже присоединились 70 зарубежных банков из 12 стран.
#Криптовалюты, блокчейн, NFT
- Три четверти глобальных фининститутов планируют интегрировать криптовалюты в свой бизнес, если это позволит сделать законодательство. Таковы результаты опроса Ripple.
- Совокупная капитализация криптовалютного рынка упала более чем на 50% во втором квартале. Об этом говорится в отчете CoinGecko. Аналитики ресурса отметили, что текущий год может стать ужасным для криптоиндустрии.
- Финтех-стартап Plaid добавил к своей платформе основные криптобиржи, включая Binance, Gemini, Robinhood и SoFi.
- Конференция ООН по торговле и развитию опубликовала доклад о цифровых активах, в котором рекомендовала развивающимся странам ограничить рекламу криптовалют.
- Совет по финансовой стабильности при G20 в октябре 2022 года представит рекомендации по регулированию криптовалют в октябре этого года.
- Евросовет и Европарламент согласовали предложение о рынках криптоактивов (Markets in Crypto-Assets proposal). В частности, в нем говорится, что поставщикам услуг с криптоактивами потребуется разрешение для работы в ЕС. Ожидается, что это поможет защитить потребителей от мошенничества.
- Закон о регулировании криптовалют будет принят в США в 2023 году, заявила сенатор от штата Вайоминг Синтия Ламмис.
- Банк Англии призвал регулировать криптовалюты по аналогии с традиционными финансами, чтобы снизить риски и повысить доверие инвесторов.
- Европейский центробанк назвал стейблкоины непригодными средствами платежа.
- Компания Delio открыла первый в Южной Корее криптовалютный банк. Его клиенты смогут вносить и снимать криптовалюту, переводить другим пользователям и управлять кошельками. Процент на остаток будет начисляться независимо от уровня котировок.
#CBDC
- Банк международных расчетов (BIS) призвал страны к сотрудничеству на ранних этапах разработки цифровых валют центробанков.
- Центробанк Дании выпустил отчет о новых типах цифровых денег. В нем говорится, что если бы стейблкоины стали массовыми, то CBDC воспринимались как более безопасный платежный метод (даже по сравнению с банковскими депозитами).
- Проект цифрового евро будет успешным только при условии его активного использования жителями ЕС. Об этом говорится в материале Европейского центробанка, посвященном ключевым целям выпуска CBDC.
#Разное
- Стоимость крупнейших финтех-компаний снизилась почти на 500 млрд. долларов с начала года. Те, кто процветали во время пандемии, могут не пережить приближающуюся рецессию, пишет Financial Times.
- Функция мгновенных платежей появилась в чатах Instagram — для этого используется сервис Meta Pay.
- Совет по финансовой стабильности (FSB) опубликовал промежуточный отчет о мониторинге прогресса в достижении цели G20 по совершенствованию трансграничных платежей. Он содержит предварительные рекомендации по ключевым показателям эффективности и идеи потенциальных источников данных для их измерения.
- Google запустила приложение Wallet для хранения банковских карт, прививочных сертификатов и других документов. В дальнейшем в него можно будет добавить удостоверение личности и водительские права.
- Африканские пользователи виртуальных долларовых карт не смогут ими пользоваться в ближайшее время. В частности, это касается карт от финтех-стартапов Flutterwave, Eversend, Busha, GetEquity и Payday. Всему виной стали массовые случаи мошенничества с возвратом платежей: владельцы карт оплачивали покупки, получали заказ, а потом просили банк вернуть деньги, ссылаясь на то, что деньги списали помимо их воли.
- Центробанки Индонезии, Малайзии, Филиппин, Сингапура и Таиланда разработают общую систему трансграничных QR-платежей.
- Qatar National Bank (QNB) стал первым банком в Катаре, который запустил сервисы мобильных платежей WeChat Pay и AliPay+.
- Африканская стартап-экосистема сможет устоять даже в условиях надвигающегося мирового экономического кризиса, пишет Nairametrics. Ожидается, что обусловлено это будет тем, что местные компании в первую очередь ориентированы на решение крупных локальных задач — доступ к финуслугам, здравоохранению и пр.
- Мета закроет пилотный проект кошелька Novi с 1 сентября. Участие в восьмимесячном тестировании платежной платформы приняли пользователи из США и Гватемалы.
- Revolut разработал платежный терминал Revolut Reader. Он обрабатывает транзакции менее чем за 5 секунд, одной зарядки хватает более чем на 200 транзакций. Решение также дополнят полностью цифровым POS-сервисом. Пока что Revolut Reader доступен только бизнес-клиентам в Великобритании и Ирландии.
- Оценка шведской финтех-компании Klarna рухнула в семь раз — с 45,6 до 6,7 млрд. долларов. При этом компания закрыла новый раунд инвестиций на 800 млн. долларов. В Klarna заявили, что это доказывает сильную позицию ее бизнеса, несмотря на «худший за 50 лет спад на рынке».
- Hewlett Packard Enterprise выпустили первый эпизод комедийного мини-сериала Get Ahead в стиле мокьюментари о сотрудниках ИИ-компании. Серии будут выходить каждый четверг.
- Европарламент принял законопроекты, которые регулируют алгоритмы технологических гигантов. Так, теперь их обязывают бороться с вредоносным контентом и продажей незаконных или небезопасных товаров. Кроме того, они будут обязаны объяснить пользователям, как и почему система рекомендаций показала им определенную часть контента, и оспаривать любое решение алгоритмических модераторов.
- Госдума РФ планирует узаконить исламский банкинг. «В новой ситуации, характеризующейся разрывом связей с западными финансовыми рынками, возрастает потребность российских граждан, компаний реального сектора экономики, а также финансовых институтов в инструментах партнерского (исламского) финансирования», — отмечается в пояснительной записке к соответствующему законопроекту.
Украина
- Развитие финтеха в последние годы помогло жителям Украины сохранить доступ к основным финуслугам с момента полномасштабного российского вторжения. Такое мнение выразила председатель правления Международного бюро кредитных историй Екатерина Данильченко. Ее комментарий приводит издание Raconteur в материале, посвященном растущей роли финтеха в условиях войн и кризисов.
- «Приватбанк» перешел на платформу подключения Visa Cloud Connect и реализовал новый способ безопасного подключения к VisaNet через облако. Это позволит банку снизить зависимость от аппаратного обеспечения, расположенного в разных регионах Украины.
- Технический директор британской финтех-компании Wirex Руслан Колодяжный объяснил, почему украинские банки должны задуматься над криптопродуктами уже сегодня.
- Украинский финтех-фонд N1 инвестирует 500 тыс. долларов в решение TRANSENIX, которое позволяет принимать платежи со смартфона.
- Старший юрист SBSB FinTech Lawyers Никита Гречина рассказал об изменениях в законодательстве, которые помогут создать более безопасную и современную правовую среду для финтех-компаний в Украине.
- Платформа upSWOT запускает благотворительный проект «Инвесторы за украинский мир и украинские стартапы». Издание ITC.UA выяснило, кто и как может присоединиться к инициативе.
- Международная платежная система LEO стала партнером хакатона и IBOX Bank стали партнерами хакатона Coding Challenge for Ukraine.
Казахстан
- Председатель Агентства регулированию и развитию финансового рынка Мадина Абылкасымова представила проект концепции развития финансового сектора Казахстана до 2030 года. Среди ее ключевых принципов — создание условий для развития финансовых технологий и внедрения инновационных продуктов и услуг.
- Forbes выпустил материал о том, как председатель правления Capital Bank Гани Узбеков создал платежный сервис S1LKPAY.
- Управляющий Международным финансовым центром «Астана» (МФЦА) Кайрат Келимбетов заявил, что конвертировать криптовалюты в наличные нужно через банки: такое обязательное требование поможет бороться с отмыванием денег.
- Казахстанский регулятор запустил Межбанковскую систему платежных карточек. Она предназначена для обработки межбанковских транзакций, совершаемых с помощью платежных карт на территории страны.
- Нацбанк проведет сквозное тестирование цифрового тенге с участниками рынка и потребителями в четвертом квартале этого года.
- Региональный управляющий SunFinance Group Виталией Нижегородцев рассказал изданию порталу DKNews.kz, как Казахстан может привлечь кадры для развития финтех-индустрии.
- Казахстан становится все популярнее для релокации среди специалистов IT-индустрии и технологических стартапов. Об этом заявил управляющий Международным финансовым центром «Астана» (МФЦА) Кайрат Келимбетов. По его словам, в перспективе они могут помочь стране повысить уровень цифровизации.
Кыргызстан
- «Межбанковский процессинговый центр» запустил «ЭЛКАРТ Pay» — систему электронных платежей с мобильных устройств. Чтобы воспользоваться ей, достаточно загрузить приложение «ЭЛКАРТ Мобайл».
- Кыргызстан рассчитывает использовать немецкие технологии при внедрении цифрового сома. Уже достигнута договоренность о том, что представители компании Bundesdrueckerei GmbH посетят страну для предметного обсуждения сопутствующих вопросов. Запус местной CBDC запланирован до 2026 года.
Таджикистан
- Таджикистанский финтех-стартап Alif тестирует терминалы, в которых можно будет снять наличные без пластиковых карт.
- Совет по искусственному интеллекту представил пять продуктов в финансовой, телекоммуникационной областях, здравоохранении, образовании и продажах.
Узбекистан
- Жители Узбекистана теперь могут снимать наличные в банкоматах без пластиковых карт. Для этого необходимо лишь установить на смартфон приложение Quant.
- «Узпромстройбанк» признан лучшим банком Узбекистана по версии журнала Euromoney.
- Финтех-платформа Humans представила финансовые и операционные результаты за первое полугодие 2022 года. По сравнению с аналогичным периодом прошлого года выручка компании выросла на 57%, а количество активных пользователей сервиса превысило 2 млн человек.
- TBC Bank запустил колл-центр, куда можно обратиться с любым вопросом. Он получил название «Центр счастья». «Идея в том, чтобы клиент получил от разговора с оператором положительные эмоции. Нужно найти подход к каждому собеседнику, чтобы ему захотелось позвонить еще», — сказал руководитель центра Азизходжа Якубхонов.
- Основатель финтех-стартапа IMAN Рустам Рахматов рассказал Kapital.kz, чем отличаются халяльные финансовые продукты от традиционных, сколько компания привлекла инвестиций, с какими сложностями приходилось сталкиваться в процессе внедрения сервисов и почему участники проекта не рассматривают Центральную Азию для расширения бизнеса.
- Каждый шестой житель Узбекистана не доверяет цифровым финансам. Об этом говорится в отчете Всемирного банка.
- Региональный менеджер Visa в странах Центральной Азии и Азербайджане Кристина Дорош рассказала, с какими трудностями сталкиваются международные платежные системы в Узбекистане.
Азербайджан
- Оператор сотовой связи Azercell Telecom намерен внедрить услуги цифрового банкинга для абонентов. В частности, в ближайшем будущем они смогут получить платежные карты от компании. Проект реализуется совместно с PASHA Bank, Visa и AzInTelecom.
- Представители международной консалтинговой компании Simon-Kucher рассказали о новых тенденциях в развитии финансовых экосистем и о новых путях повышения прибыльности в банковской сфере в ходе выступления на Fintex Summit в Баку.
- Азербайджанский регулятор будет до конца года проводить проверки в связи с внедрением нового стандарта обеспечения безопасности ISO 27000 в банках страны.
Армения
- Представители Армении и Индии обсудили вопросы сотрудничества в сфере финтеха в рамках восьмого заседания межправительственной комиссии.
- Ameriabank стал главным спонсором хакатона по кибербезопасности и партнером Tech Week 2022.
