BFC Bulletins Monthly News Digest
Главное из мира финансовых технологий по версии редакции BFC FinTech Bulletin и телеграм-канала FinTech Wave.
В мире
#Отчеты и исследования
- Количество пользователей бесконтактных мобильных платежей превысит 1 млрд человек в 2024 году. В Juniper Research считают, что это произойдет за счет роста инвестиций в инфраструктуру приема бесконтактных платежей (sPOS-терминалы), потребительского спроса и увеличения количества смартфонов в развивающихся регионах.
- Доходы платежной индустрии во всем мире сильно выросли в 2021 году, увеличившись на 11% и достигнув 2,1 трлн долларов. Об этом говорится в отчете McKinsey.
- Большинство (68%) европейских малых и средних предприятий планируют внедрить обработку платежей в режиме реального времени в 2023 году. Таковы результаты опроса польского BaaS-поставщика Vodeno.
#Инновации
- Евросоюз намерен запустить цифровой идентификационный кошелек. Он будет включать национальное удостоверение личности, водительские права, данные о квалификации и банковских счетах.
- Американский финансовый холдинг JPMorgan Chase совместно с Mastercard тестирует новый сервис на основе открытого банкинга. Он позволит клиентам осуществлять платежи, используя лишь основную информацию своего банковского счета вместо платежных данных карты.
- Пользователи WeChat Pay в Китае теперь могут подтверждать платежи с помощью ладони благодаря системе биометрической аутентификации Palm Payment.
- Mastercard одобрила первый прототип бесконтактных карт, устойчивых к квантовым атакам.
- Commonwealth Bank of Australia (CBA) запустил приложение Smart Giving, которое позволяет благотворительным организациям принимать цифровые бесконтактные пожертвования.
- Польская розничная сеть Komputronik внедряет биометрическую систему оплаты товаров на основе технологии компании PayEye. Покупателям достаточно посмотреть на специальный eyePOS терминал.
- Европейский центральный банк отложил запуск новой системы валовых расчетов в режиме реального времени и модели централизованного управления ликвидностью до марта 2023 года. Совет по рыночной инфраструктуре регулятора посчитал необходимым предоставить пользователям больше времени для завершения тестирования в среде.
#Криптовалюты, блокчейн, NFT, DeFi
- Глава криптобиржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид (Sam Bankman-Fried) за день потерял 94% своего состояния после ее слияния с Binance. Ранее FTX анонсировала запуск собственных криптовалютных дебетовых карт Visa в 40 странах мира.
- Американский финансовый холдинг JPMorgan успешно осуществил свою первую трансграничную транзакцию в рамках децентрализованных финансов (DeFi).
- Более 24 тыс. человек потеряли работу в криптоиндустрии за последние полгода по оценкам CoinDesk.
- Предложение по регулированию криптовалюты, известное как Регулирование рынков криптоактивов (MiCA), будет принято не раньше февраля 2023 года.
- Количество ATM-устройств для операций с криптоактивами достигло исторического максимума: по данным CoinATMradar, в Европе функционируют 1459 криптобанкоматов.
- Система денежных переводов MoneyGram добавила в свое мобильное приложение инструменты для торговли криптовалютой.
- Mastercard разработала решение для борьбы с криптовалютным мошенничеством Crypto Secure на основе искусственного интеллекта.Также компания представила программу Crypto Source, которая позволяет банкам торговать криптовалютами.
- Экс-сотрудники Revolut собрали 3,5 млн долларов на создание приложения для криптоинвестиций.
- Организация экономического сотрудничества и развития (OECD) опубликовала структуру налоговой отчетности для криптоактивов (CARF).
- Google будет принимать оплату за облачные сервисы в десяти криптовалютах.
- Visa и Mastercard планируют запустить эквайринговый сервис CrossFi. С его помощью клиенты получат возможность работать с токенами USDT, BTC, ETH и TRON. Также Visa намерена создать собственный криптовалютный кошелек.
- Криптобиржа Blockchain.com анонсировала выпуск дебетовой карты Visa с кешбеком в криптовалюте в размере 1% за каждую покупку.
- Еще семь криптовалютных и блокчейн-компаний примут участие в глобальной программе взаимодействия со стартапами Mastercard Start Path.
#CBDC
- Глава Европейского центрального банка Кристин Лагард сообщила, что в ближайшее время Еврокомиссия представит законопроект о цифровом евро.
- Банк международных расчетов (BIS) и регуляторы Франции, Сингапура и Швейцарии изучают возможности трансграничной торговли и расчетов в CBDC с использованием DeFi-протоколов.
- Межбанковская система передачи информации и совершения платежей SWIFT завершила отработку методов использования CBDC при международных платежных операциях.
- Японское кредитное бюро (японский аналог Visa или Mastercard) будет тестировать пластиковые карты для CBDC.
- Центробанк ОАЭ (CBUAE) завершил крупнейший в мире пилотный проект по транзакциям регуляторов в CBDC.
- Член Совета управляющих Федеральной резервной системы США Кристофер Уоллер заявил, что американская CBDC не улучшит те качества фиатного доллара, которые ценят иностранные компании.
#Разное
- Новый владелец Twitter Илон Маск заявил, что компания рассмотрит возможность запуска денежных переводов между пользователями.
- Европейская банковская ассоциация разработала таксономию мошенничества. Ожидается, что она обеспечит упрощенную и понятную структуру для описания сценариев мошенничества, связанных со всеми видами платежей, включая операции с картами.
- Apple совместно с Goldman Sachs готовится запустить высокодоходные сберегательные счета для владельцев Apple Card. Также компания заключила соглашение с PayPal о начале приема платежных продуктов друг друга в рамках отдельных экосистем.
- Новшества от Revolut: аккаунт для фрилансеров и встроенный маркетплейс Shops.
- JP Morgan инвестировал в платежную платформу Tilia, изначально созданную для поддержки экономики виртуального онлайн-мира Second Life.
Украина
- Конференция FinTech Ukraine 2022 пройдет в Киеве 18 ноября. Программа мероприятия тематически поделена на три секции: регуляторные новеллы Нацбанка, свежие исследования и тренды украинского и мирового финтеха, практические кейсы.
- Издание Fintech Insider выяснило, как постоянные отключения электричества и перебои с интернетом отражаются на работе украинских банков и финтех-компаний.
- Крупнейшая криптобиржа Binance и Минцифры интегрируют в приложение «Дія» криптовалютные платежи. Кроме того, совместно с WOG (сеть автозаправочных станций) компания запустила интеграцию платежного метода Binance Pay: теперь при покупке горючего теперь можно будет расплатиться криптовалютой.
- Dealroom.co вместе с Google for Startups и Atomico провели исследование рынка стартапов и венчурного капитала в Восточной и Центральной Европе в 2022 году. Стоимость всех украинских стартапов оценили в 23,3 млрд долларов в 2022, что почти на 3,8 млрд ниже, чем годом ранее. Среди новых перспективных стартапов упомянут TurnKey Lender — проект на основе ИИ, который автоматизирует полный процесс кредитования для любого бизнеса.
- Украинские компании, исследователи и госорганы могут получить финансовую помощь в рамках конкурсов программы «Цифровая Европа» на реализацию собственных проектов. Среди направлений —высокопроизводительные вычисления (суперкомпьютер) и данные, искусственный интеллект, цифровые навыки, цифровизация госсектора/промышленности.
- Израильская компания Nemesysco VAS (Voice Analysis Solutions) объявила об открытии первого своего офиса в Украине. Она специализируется на создании интеллектуальных сервисов, которые могут по голосу клиента определять уровень риска при оформлении финансовых продуктов.
- Система безналичного бесконтактного расчета в наземном транспорте запущена в Киеве.
- Украинская финтех-компания SDK.finance завоевала второе место на международном хакатоне CBDC.
- Предприниматели теперь смогут заплатить налоги в мобильном приложении «Приватбанка».
Казахстан
- Нацбанк начал тестировать цифровой тенге с участием банков, заявил председатель регулятора Галымжан Пирматов.
- Казахстан стал первой в Центральной Азии страной, где запустили акселератор совместно с Google. Это проект Silkway Accelerator, второй поток которого уже стартовал в Astana Hub.
- Крупнейшая криптобиржа Binance намерена протестировать интеграцию цифрового тенге в цепочку европейской инкубаторной программы BNB Chain.
- Законопроект о легализации майнинга одобрен в первом чтении. Ранее глава государства Касым-Жомарт Токаев заявил, что криптовалюта в Казахстане может получить полное правовое признание.
Кыргызстан
- Резидент Парка высоких технологий, компания AI Fusion представила на международном ПЛАС-форуме «Финтех без границ. Цифровая Евразия» систему по переводу рутинной работы в банках на smart-роботов.
Таджикистан
- Новый председатель Alif Bank Гуланор Атобек рассказала, каким видит его будущее. В частности, она отметила, что банк продолжит использлвать инновационные технологии и цифровые инструменты для развития клиентских сервисов
Узбекистан
- Жители Узбекистана смогут приобрести криптоактивы за сумы. Кабмин уже утвердил правила организации соответствующих магазинов.
- Директор по аналитике больших данных Humans Антон Мартыненко рассказал, как анализ больших данных помогает компаниям привлекать клиентов, эффективнее строить бизнес-стратегию и находить новые точки роста.
- Финтех может изменить экономику Узбекистана. Об этом в своей колонке для издания «Курсив» написал гендиректор группы «Иннотех» Дмитрий Харитонов. По его мнению, Узбекистан можно пойти по пути цифровизации гораздо быстрее, чем другие страны. В частности, это касается более быстрого перехода от пластика к биометрии.
- UZCARD представила новое приложение для бесконтактных платежей, которое сможет работать без доступа к интернету.
- Узбекистан ввел ежемесячные комиссии на деятельность криптовалютных компаний. Их размер зависит от типа предоставляемых услуг, а также от базовой суммы, установленной для компаний на момент ежемесячного платежа
- TBC Bank отметил двухлетие запуска в Узбекистане. Как пишет «Газета.uz», в апреле 2020 года TBC Bank получил банковскую лицензию, а уже в октябре состоялся коммерческий запуск на базе приложения TBC UZ (разработано на основе финтех-платформы Space).
- Узбекистан поднялся еще на четыре позиции в Глобальном индексе инноваций (GII) и занял 82 место из 132.
- Необанк запустил интеграцию с сервисами группы компаний Uzum. Теперь клиентам банка стали доступны несколько новых сервисов, включая платежи по QR-коду через Uzum Pay.
- Новые услуги: переводы между картами без комиссий в приложении Beepul,переводы в Китай и другие страны с карт UnionPay, Visa, Mastercard в приложении банка «Ипак Йули», удаленная идентификации в приложении InfinBANK, оплата международных сервисов с помощью платежного шлюза Payme для владельцев национальных карт.
Азербайджан
- Представители банковского сектора Азербайджана изучают опыт турецких платежных систем. Как сообщает ИА Report, большая делегация из членов «Экспертной группы по платежным системам и цифровому банкингу» и представителя Департамента платежных систем и расчетов Центробанка провели встречи с İng Bank, Vakıfbank, Ziraat Bank, Yapı Kredi Bank, Aktif Bank, а также финтех-компаниями Birleşik Ödeme Hizmetleri, Token, Payten.
- Председатель правления «Азербайджанской финтех-ассоциации» Руслан Талыбов заявил, что местным финтех-компаниям нужен прямой доступ к платежным системам.
Армения
- Международная конференция FINTECH360 прошла в Ереване. Участие в ней приняли более 200 представителей ведущих банков, ИТ- и телекоммуникационных компаний, платежных систем, а также профильных ассоциаций из разных стран.
- Научный сотрудник Сингапурского университета социальных наук и член ученого совета Global Fintech Institute Армен Арутюнян рассказал, что необходимо Армении для развития криптоиндустрии (видео, англ.).
- Центробанк РФ может запустить систему быстрых платежей (СБП) в Армении и Казахстане. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на источники на платежном рынке.
Грузия
- Крупнейшая европейская криптовалютная биржа украинского происхождения WhiteBIT поглотила первое и крупнейшее небанковское учреждение Грузии Unicard — лидера на местном рынке среди программ лояльности и электронных кошельков.
- Жители Грузии теперь могут расплачиваться криптовалютой в супермаркетах Fresco. Оплата производится через терминалы CityPay. Доступные криптовалюты — Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin Gold, Zcash, Litecoin.
- Bank of Georgia признан лучшим в мире цифровым банком для частных клиентов по версии международного издания Global Finance.
- Coinbase намерена судиться с трейдерами из Грузии. В сентябре из-за ошибки биржи они скупили криптовалюту в 100 раз дешевле рыночной цены.
Молдова
- Основатель и координатор платформы Fintech Moldova Стефан Нистор рассказал украинском изданию Fintech Insider, как развивается финтех в Молдове.
- Конференция Fintech Moldova Conference 2022 собрала более 270 участников из Молдовы, Румынии, Великобритании, Португалии, США и других стран.
