Цифровизация комплаенса: 7 основных трендов

Консультант ИТ-компании Mindtree Шрирам Нарасимхан (Sriram Narasimhan) составил список основных трендов цифровизации в сферах комплаенса и риск-менеджмента.

Роботизированная автоматизация процессов (Robotic process automation, RPA). Упрощает комплаенс-процессы, обеспечивает быструю интеграцию фронт- и бэкенд-систем, которые отслеживают соответствие правилам и создают журналы аудита. Участие человека при этом не требуется.
Обработка естественного языка (Natural language processing, NLP). Позволяет сравнивать комплаенс-требования с положениями внутренней политики и анализировать поведение клиентов, сообщая о нарушениях/отклонениях.
Искусственный интеллект (ИИ) и машинное обучение. Используются для мониторинга транзакций. Кроме того, они могут выявлять нестандартные действия и способны быстро адаптироваться к новым условиям.
Дополненная и виртуальная реальность. Оптимальны для качественного обучения персонала.
Распознавание голоса и лиц. Основная задача — предотвращение мошенничества, инсайдерской торговли и отмывания денег.
Большие данные + машинное обучение. Необходимы для принятия более обоснованных решений, связанных с кредитным мониторингом, соблюдением руководящих принципов и устранением нарушений.
Расширенная аналитика и отчетность по рискам. Повышают качество данных, своевременно информируют о рисках. Отчеты в режиме реального времени используют как инструмент для анализа поведения клиентов.

По материалам Mindtree

Source: www.mindtree.com